Qué es y qué hacemos los asesores financieros independientes
Actualmente existen muchísimas entidades financieras como bancos, cajas, aseguradoras etc, y cada una ofrece distintos servicios financieros como cuentas corrientes, planes de ahorro, fondos de inversión, plan de pensiones, seguros, etc.
Además, hay una complicación añadida y son las reformas fiscales que el estado realiza constantemente.
Si una persona quiere un servicio financiero, se encuentra con estos problemas:
- Amplísima variedad de servicios y productos financieros.
- Falta de tiempo para ir a todas las entidades y dedicación a contrastar opciones.
- Falta de conocimiento para entender el funcionamiento exacto de los servicios.
- Necesidad de estar actualizado con las reformas fiscales que vayan saliendo, porque puede cambiar en el futuro.
Para solucionar estos problemas aparece la figura del asesor financiero. El asesor financiero es una persona con amplia formación en finanzas, que explica al cliente la mejor alternativa para sus necesidades financieras. Podemos dividir los asesores financieros en dos grupos.
- Asesores financieros "bancarios": que es el asesor de tu propio banco, es decir, cuando entras a un banco y no has a caja sino que quieres un servicio distinto, te sientas en una mesa con un asesor financiero bancario que trabaja exclusivamente con esa entidad.
- Asesor financiero independiente (Recomendado): Es exactamente igual que el otro asesor, con la misma formación y experiencia, pero con una gran diferencia, los asesores financieros independientes no están contratados por ningún banco, ya que son independientes. Al asesor financiero independiente lo único que le preocupa es que su cliente tenga el servicio que busca, al margen de la empresa o banco donde abra dicho servicio.
ASESOR FINANCIERO BANCARIO VS ASESOR FINANCIERO INDEPENDIENTE:
- BANCARIO: Si vas al banco XYZ y te atiende el asesor financiero bancario de XYZ, te va a explicar todo muy bien pero lo que jamás te dirá es, "esta es la oferta de XYZ, váyase al banco de enfrente que es mucho mejor que este". Obviamente esto No va a ocurrir jamás, el asesor de XYZ le dirá al cliente que su banco es el mejor del mundo. - INDEPENDIENTE: Si la reunión es con un asesor independiente (reúnase con uno pinchando aquí), este siempre le propondrá alternativas de distintos bancos, incluso si son competencia directa entre ello. Al asesor independiente le da igual qué banco elija su cliente, sólo busca el mejor servicio.
QUÉ VENTAJAS TIENE DISPONER DE UN ASESOR FINANCIERO INDEPENDIENTE:
- Ahorro de tiempo para el cliente: El asesor independiente trabaja hablando a diario con distintos bancos y entidades financieras. De esta forma, le ahorra al cliente el arduo trabajo de ir dichas entidades de competencia directa.
- Mejores condiciones: No es lo mismo comprar 1 camiseta que comprar 10 millones de camisetas...Es decir, las entidades saben que los asesores independendientes tienen muchos clientes, y saben que trabajan con entidades de la competencia, por lo que nos envían periódicamente oportunidades y ofertas exclusivas.
- Persona de referencia: Un banco tiene millones de clientes, un asesor tiene muy pocos en comparación , por lo que el trato es totalmente personalizado.
- Seguridad: Porque trabajamos sólo con empresas de primer nivel. TENGO DINERO PERO NO SÉ DÓNDE INVERTIRLO: Este es el típico problema que nos encontramos en 2017 en España. Para esto estamos los asesores financieros independientes
- Falta de tiempo para ir a todas las entidades y dedicación a contrastar opciones.
- Falta de conocimiento para entender el funcionamiento exacto de los servicios.
- Necesidad de estar actualizado con las reformas fiscales que vayan saliendo, porque puede cambiar en el futuro.
Para solucionar estos problemas aparece la figura del asesor financiero. El asesor financiero es una persona con amplia formación en finanzas, que explica al cliente la mejor alternativa para sus necesidades financieras. Podemos dividir los asesores financieros en dos grupos.
- Asesores financieros "bancarios": que es el asesor de tu propio banco, es decir, cuando entras a un banco y no has a caja sino que quieres un servicio distinto, te sientas en una mesa con un asesor financiero bancario que trabaja exclusivamente con esa entidad.
- Asesor financiero independiente (Recomendado): Es exactamente igual que el otro asesor, con la misma formación y experiencia, pero con una gran diferencia, los asesores financieros independientes no están contratados por ningún banco, ya que son independientes. Al asesor financiero independiente lo único que le preocupa es que su cliente tenga el servicio que busca, al margen de la empresa o banco donde abra dicho servicio.
ASESOR FINANCIERO BANCARIO VS ASESOR FINANCIERO INDEPENDIENTE:
- BANCARIO: Si vas al banco XYZ y te atiende el asesor financiero bancario de XYZ, te va a explicar todo muy bien pero lo que jamás te dirá es, "esta es la oferta de XYZ, váyase al banco de enfrente que es mucho mejor que este". Obviamente esto No va a ocurrir jamás, el asesor de XYZ le dirá al cliente que su banco es el mejor del mundo. - INDEPENDIENTE: Si la reunión es con un asesor independiente (reúnase con uno pinchando aquí), este siempre le propondrá alternativas de distintos bancos, incluso si son competencia directa entre ello. Al asesor independiente le da igual qué banco elija su cliente, sólo busca el mejor servicio.
QUÉ VENTAJAS TIENE DISPONER DE UN ASESOR FINANCIERO INDEPENDIENTE:
- Ahorro de tiempo para el cliente: El asesor independiente trabaja hablando a diario con distintos bancos y entidades financieras. De esta forma, le ahorra al cliente el arduo trabajo de ir dichas entidades de competencia directa.
- Mejores condiciones: No es lo mismo comprar 1 camiseta que comprar 10 millones de camisetas...Es decir, las entidades saben que los asesores independendientes tienen muchos clientes, y saben que trabajan con entidades de la competencia, por lo que nos envían periódicamente oportunidades y ofertas exclusivas.
- Persona de referencia: Un banco tiene millones de clientes, un asesor tiene muy pocos en comparación , por lo que el trato es totalmente personalizado.
- Seguridad: Porque trabajamos sólo con empresas de primer nivel. TENGO DINERO PERO NO SÉ DÓNDE INVERTIRLO: Este es el típico problema que nos encontramos en 2017 en España. Para esto estamos los asesores financieros independientes
Jaime M Juez
+44 07517 204067
jaimemjuez@zdminvestments.com
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